Опитування
Які банківські послуги Вас цікавлять?

Найбільш популярним банківським злочином січня виявилось телефонне шахрайство. Але запам’ятався січень ще терористом-жартівником, фальшивими 600 євро і не тільки.
37-річна мешканка Шумського району, що на Тернопільщині, стала жертвою псевдобанковского працівника, який «почистив» її електронний гаманець на більш ніж 16 тис. грн. Потерпіла згадує, що на мобільний зателефонував чоловік, який представився працівником служби безпеки банку. Почав переконувати її, що з її рахунку намагаються зняти кошти і потрібно терміново провести деякі банківські операції. Запропонував допомогти.
Далі жінка все виконувала під чіткі вказівки «банківського» працівника: сказала номер карти та інші персональні дані. Те, що гроші пропали, довірлива жінка побачила вже тоді, коли навідалась до банкомату. Міліціонери встановили, що гроші з електронного гаманця зловмисник зняв у Києві. Шахрая розшукують.
А от у 35-річної мешканки смт. Буштино Тячівського району, що на Закарпатті, телефонний шахрай виманив 13 тис. грн. Зловмисник в обідній час подзвонив жінці на мобільний, представився працівником служби безпеки банку і попросив вказати йому номер банківської карти, що жінка відразу ж і зробила. Приводом надання особистих даних було те, що «банкір» розповів про те, що зараз почастішали крадіжки шахраями грошей з карток їх клієнтів, тому треба замінити номер її кредитної картки, попросив продиктувати йому номер картки. Зараз шахрай розшукується міліцією.

clip_image001

А ось в Одеській області в цьому місяці міліція затримала терориста-жартівника. Про те, що в одному з будинків, розташованих у с. Петрівка Одеської області, невідомий громадянин захопив заручницю і погрожує підірвати десять кілограмів тротилу, в Іванівський райвідділ міліції повідомили співробітники МНС, яким на гарячу лінію зателефонував сам горе-терорист.
Основною вимогою зловмисника було погашення правоохоронцями його банківського кредиту. За вказаною адресою негайно виїхали співробітники міліції, в тому числі криміналістична лабораторія Науково-дослідного експертно-криміналістичного центру ГУМВС, спеціалісти-вибухотехніки та кінологи з собаками.
На місці події правоохоронці провели ряд першочергових слідчих дій, проте ніякої вибухівки там виявлено не було. Встановлено, що «терористом» виявився 36-річний безробітний одесит, який приїхав у гості на Різдво до своєї знайомої – 40-річній мешканці села.
Як пояснив сам чоловік, у нього є кредитна заборгованість у розмірі 20 000 гривень, яку він не має можливості погасити, адже ніде не працює. Тому він вирішив зробити таке повідомлення, щоб привернути увагу громадськості до своєї проблеми. Але, як з’ясували правоохоронці, ніякого кредиту «терорист» не брав.

Просто на передодні свят він посварився зі своїми родичами і вирішив з’їхав від них до своєї колишньої коханої. Так і опинився в селі Петрівка. Під час різдвяного застілля жінка поскаржилась, що взяла кредит, а віддати не може. А кредитну відпустку банк надати відмовляється.
Тоді чоловік, будучи на підпитку, вирішив «допомогти». Тепер він повинен сплатити штраф у розмірі від п’ятисот до тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, або ж йому загрожує арешт на строк до шести місяців, або обмеження волі на строк до п’яти років.
У місті Узин Білоцерківського району міліціонери викрили співробітницю одного з банків, яка обдурила 32 чоловіки і незаконно заволоділа грошовими коштами на загальну суму близько 8 млн. грн. У листопаді 2014 року до Білоцерківського міськвідділу міліції звернулася клієнтка відділення одного з банків у місті Узин і повідомила, що співробітник банку отримала від неї кошти в сумі 14 тис. гривень для обміну в іноземну валюту і гроші не повертає і на телефонні дзвінки не відповідає.
З’ясувалось, що співробітницею, яка отримала кошти для здійснення операції з обміну валюти і не повернула гроші, є 29-річна місцева мешканка. Під час проведення слідчих дій правоохоронці встановили, що для цієї працівниці такі шахрайські дії були «звичайною справою». За фактом незаконного заволодіння грошовими коштами судом для неї обрано запобіжний захід у вигляді утримання під вартою. Досудове розслідування у вказаному кримінальному провадженні триває.
У Шостці від дій шахраїв постраждала 53-річна місцева жителька, з банківської картки якої зловмисники зняли більше 8 тисяч гривень. Увечері на мобільний телефон жінки надійшов дзвінок від невідомого, який представився працівником банку, і запропонував їй продовжити дію її «кредитки», термін якої вже закінчувався. Здивована таким сервісом, дама погодилася на пропозицію.

clip_image002

Для здійснення необхідної операції йому потрібні були номер картки, термін її дії та розташований під магнітною стрічкою cvv-код. Жінка надала йому всі затребувані реквізити, а коли на її телефон прийшло смс-повідомлення з паролем доступу, вона, не замислюючись, продиктувала і цю інформацію.
Через кілька хвилин на її мобільний знову прийшло смс-повідомлення з банку, однак на цей раз – про зняття з рахунку більше восьми тисяч гривень. Перелякана жінка сама зателефонувала «працівнику банку», але той запевнив її, що це, мовляв, така технічна процедура, і за кілька хвилин гроші будуть знову зараховані, а термін дії картки – продовжений.
А ось на Тернопільщині зловмисник обміняв у банку 600 фальшивих євро на гривні. Як розповідає співробітниця банку, до віконця каси зловмисник підійшов у розпалі робочого дня і перед тим як здійснити операцію купівлі-продажу валюти, згідно з установленими правилами, продемонстрував працівниці банку свій паспорт. Потім попросив обміняти три купюри по двісті євро на українські гроші.
Недобре касирка запідозрила тільки взяла іноземні банкноти в руки. Покладатись тільки на власні відчуття не стала. Як повідомив перший заступник начальника Кременецького райвідділу міліції Артур Собчук, жінка майже двадцять хвилин сканувала підозрілі грошові папірці на пристрої, призначеному для оперативної перевірки дійсності грошових знаків.

clip_image003

Однак сканер однозначної відповіді не дав: лише деякі ознаки захисту купюр не відповідали вимогам до європейських банкнотам. На відео з камер спостереження видно, що перевіркою на пристрої касир не обмежилася, разом з колегою взялася порівнювати отримані від клієнта банкноти із зразком у методичному посібнику.
Тим часом у відділенні зібралася чимала черга з незадоволених затримкою в обслуговуванні клієнтів. Нарешті касир прийняла рішення провести операцію купівлі-продажу валюти. В обмін на шістсот євро видала чоловікові без малого дванадцять тисяч гривень, після чого він покинув приміщення банківської установи.
Під кінець робочого дня сумніви в достовірності підозрілих банкнот в касирки тільки посилились. Гроші були відправлені на перевірку Нацбанку і таки виявилися фальшивими. Зараз ведеться слідство.

Джерело: www.banki.ua

Будемо вдячні за оцінку
Дуже поганоПоганоПосередньоДобреВідмінно (Поставте оцінку першим)

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься.