Опитування
Які банківські послуги Вас цікавлять?

Протягом останнього місяця осені зловмисники підробляли банківські картки, представлялись співробітниками фінустанов, під приводом покупки котиків позбавляли їх власників великих сум грошей і не тільки. Про те, на які хитрощі йшли банківські шахраї в листопаді, читайте в нашому щомісячному огляді.
Кредит по-буковинськи
На початку місяця в одному з чернівецьких відділень банку, яке знаходиться в одному з супермаркетів побутової техніки та електроніки, був викритий шахрай. 24-річний старший спеціаліст цього відділення, маючи за спільників раніше судимих охоронців відділення у віці 22 і 35 років, прокручував спеціально розроблену схему. Охоронці приводили до працівників банку буковинців, яким терміново потрібні були гроші.
Спеціаліст оформляв кредит, близько половини суми відразу видавав «на руки», другу частину обіцяв через кілька днів. І все б нічого, але зловмисник оформляв на цих осіб споживчий кредит. Тобто ці громадяни нібито купували певні товари з магазину. Далі «придбану» техніку спільники реалізовували в інших магазинах та на ринках міста.
Сума за товари на рахунки супермаркету надходила, а боржники повинні були розраховуватися за міфічні покупки. Але завдяки оперативним заходам, вжитим співробітниками карного розшуку Шевченківського райвідділу, злочинну трійку вдалося викрити. У даній справі порушено кримінальну справу.

Підроблені карти

Співробітники карного розшуку спільно з дільничними Дарницького райуправління міліції Києва затримали двох молодих людей, які розраховувались в магазинах підробленими «кредитками». Охоронець одного з магазинів помітив двох підозрілих чоловіків. Ті розраховувались за товар банківськими картками нестандартного зразка. Чоловік одразу ж викликав співробітників міліції.

clip_image001

Під час перевірки правоохоронці з’ясували, що затримані – 30-річні місцеві жителі. Вони в домашніх умовах, з використанням спеціальної електронно-обчислювальної техніки, підробляли банківські картки. Протягом двох місяців молоді люди розраховувались підробками у великих торгових центрах, витрачаючи від 10 тисяч гривень. Пристрої, які використовувались для виготовлення підробок вилучені, а шахраям загрожує від трьох до восьми років позбавлення волі.

Знахідка обійдеться в три роки

У Володимир-Волинську 31-річний житель міста знайшов на вулиці банківську карту і вирішив негайно скористатись своєю знахідкою. Щоб перевірити, чи є на карті гроші, чоловік поповнив свій мобільний телефон. Надалі за допомогою мережі Інтернет зняв ще певну суму грошей, а те, що залишилось, витратив на продукти харчування, розрахувавшись в супермаркеті за допомогою терміналу. Завдяки оперативним діям співробітників міліції шахрай був викритий і тепер йому загрожують три роки позбавлення волі.

Котики по 7 тис. грн.

У Хмельницькому двоє зловмисників представлялись покупцями, але замість того, щоб перерахувати гроші за котика чи песика, знімали з банківських карток усі гроші. Обидва підозрюваних родом з Донбасу. Не так давно звільнились з місць позбавлення волі, де відбували покарання за скоєння тяжких злочинів. Один з них оселився в Хмельницькому і жив у цивільному шлюбі з місцевою дівчиною.
Його 23-річний напарник приїхав у гості, і додому не поспішав. Не бажаючи обтяжувати себе пошуком роботи, чоловіки почали обманювати довірливих жителів міста. Їх жертвами були власники домашніх тварин. Шахраї шукали оголошення про продаж кішок або собак, дзвонили і домовлялися про покупку. Але зазвичай говорили, що дзвонять з іншого міста, тому гроші хочуть передати не з рук в руки, а перерахувати на картку.
За словами начальника Хмельницького МВ УМВС України в Хмельницькій області, злодії вибирали жертвами людей, які погано орієнтувалися в платіжних системах та карткових переказах. Вони по телефону інструктували людей, які операції слід виконати, щоб отримати гроші за тварину. Якщо щось не виходило, то один з них приїжджав на місце, представлявся працівником банку і власноруч виконував всі маніпуляції з карткою.

clip_image002

Але замість того, щоб отримати певні кошти на рахунок, довірливі власники домашніх тварин позбавлялись від усіх своїх заощаджень. Так, у випадку з продажем перського кошеня постраждалі замість того, щоб отримати 500 гривень, позбулись майже тис. Зараз чоловіки перебувають у слідчому ізоляторі і їм загрожує до 3 років позбавлення волі.

Тернопільські спекулянти

Співробітники управління Державної служби по боротьбі з економічною злочинністю УМВС України в Тернопільській області з початку року задокументували вже чотири кримінальні правопорушення в банківській сфері і дев’яносто адміністративних правопорушень за виявленими фактами вчинення незаконних валютних операцій. У правопорушників вилучено грошові кошти на загальну суму 59,2 тис. грн., 3020 євро і 13 680 доларів США, які були предметом адміністративного правопорушення.
Одне з кримінальних проваджень відкрито щодо 36-річного громадянина Російської Федерації, який в Тернополі збував іноземну валюту. Підозрюваному інкримінують одразу кілька статей Кримінального кодексу України: ч.1 ст. 199 – придбання, зберігання, перевезення з метою збуту та збут підробленої іноземної валюти; ч.3 ст. 15 ч.1 ст. 199 – незакінчений замах на збут підробленої іноземної валюти; ч.4 ст. 358 – використання завідомо підробленого документа.
На спекуляціях з готівкою попались також двоє працівників банку. Касири з Борщова і Тернополя, купивши долари США у одних клієнтів, наступним у черзі повідомили, що іноземної валюти немає в наявності тому відмовили їм у продажу. Такі дії банківських працівниць підпадають під правову кваліфікацію частини 1 статті 185 Кримінального кодексу України – крадіжка. В даний час в управління НБУ в Тернопільській області направлено листи для проведення перевірки законності вищезазначених дій, за результатами якої вирішуватиметься питання про притягнення цих працівників банку до відповідальності.

Несправжні представники ПриватБанку

У листопаді в Дрогобицьку міліцію надійшло три звернення від громадян про шахрайство. Сума завданих збитків потерпілим становить понад 150 тис. гривень. У Дрогобицький міський відділ міліції 15 листопада надійшло повідомлення від 31 – річної мешканки Старосамбірського району про те, що в той день, близько 11.00 невідомий чоловік зателефонував їй на мобільний і представився працівником «Приватбанку» і повідомив, що її кредитна картка заблокована.

Для того, щоб розблокувати банківську картку чоловік попросив потерпілу здійснити кілька операцій через банкомат. Через деякий час жінка помітила, що гроші з її картки зникли. У листопаді в міліцію надійшло ще дві заяви про подібні шахрайства. Постраждали 28 – річний житель міста Борислав і 25 – річна мешканка Дрогобича. Правоохоронці проводять усі необхідні заходи з метою розкриття цих злочинів і ще раз застерігають громадян бути уважними.

Джерело: www.banki.ua

Будемо вдячні за оцінку
Дуже поганоПоганоПосередньоДобреВідмінно (Поставте оцінку першим)

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься.