Опитування
Які банківські послуги Вас цікавлять?

Навіть найбільш консервативні швейцарські банки вже пропонують послугу з відкриття рахунку онлайн, здійснюючи ідентифікацію клієнта за допомогою відео-конференції, наприклад, по скайп. Чому українські банки поки не пропонують такої послуги і з якої причини для відкриття рахунку клієнту необхідно хоча б раз відвідати відділення? 

Директор юридичного департамент у ПАТ « Кредобанк   »

Українські банки не пропонують можливість відкриття рахунків без присутності клієнта, оскільки чинне законодавство України не передбачає можливості ідентифікації та верифікації клієнта банком як суб’єктом первинного фінансового моніторингу без його фізичної присутності, в тому числі з допомогою відеоконференції.


Зокрема, відповідно до ст. 9 Закону України «Про Запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочин шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» суб’єкт первинного фінансового моніторингу відповідно до законодавства зобов’язаний на підставі поданих індивідуальним клієнтом (представником клієнта) офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій (якщо інше не передбачено цим Законом) здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнта (представника клієнта).

Згідно ст. 1 зазначену Закону, ідентифікація – це Отримання суб’єктом первинного фінансового моніторингу від клієнта (представника клієнта) ідентифікаційних Даних. Верифікація клієнта відповідно до ст. 1 цього ж Закону – це встановлення (підтвердження) суб’єктом первинного фінансового моніторингу відповідності особистості клієнта (представника клієнта) у його присутності по отриманий від нього ідентифікаційним даним;

Обов`язковість присутності клієнта під час його ідентифікації та верифікації банком при здійсненні окремий операцій, передбачено зокрема Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу, затверджених постановою правлення НБУ від 26 червня 2015 року N 417.

Начальник управління інтернет та мобільного банкінгу UniCredit Bank  

На залучення нових клієнтів онлайн діють законодавчі обмеження. Щоб відкрити їм рахунок і випустити карту, необхідно провести ідентифікацію, що зробити можна тільки при особистій зустрічі з клієнтом. Є банки, які мають кур’єрів в штаті. Ці кур’єри доставляють карту клієнта і в цей момент приймають його документи. Більш класичний варіант – запросити ще поки не клієнта до відділення банку.

Начальник відділу платіжних систем ВАТ КБ «Глобус   »

Перешкодою для розвитку подібного роду послуг служать вимоги законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку, що визначають порядок встановлення відносин між клієнтом і банком. Зокрема, інструкцією НБУ «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах» № 492 передбачено, що клієнт особисто пред’являє співробітнику банку документи, необхідні для його ідентифікації і верифікації, а також підписує документи, необхідні для відкриття рахунку. Крім того, співробітник банку знімає копії з документів клієнта і звіряє їх відповідність оригіналу.

Джерело: Prostobank.ua

Будемо вдячні за оцінку
Дуже поганоПоганоПосередньоДобреВідмінно (Поставте оцінку першим)

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься.